科目代碼 435
科目名稱(chēng) 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)
一、主要考試內(nèi)容范圍
一、保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)部分
（一）風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)
1、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)成本、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別
2、風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)價(jià)值
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
4、風(fēng)險(xiǎn)管理策略：風(fēng)險(xiǎn)控制型策略與風(fēng)險(xiǎn)融資型策略
（二）保險(xiǎn)基本原理及保險(xiǎn)合同
1、保險(xiǎn)的功能
2、保險(xiǎn)合同的基本原則
3、保險(xiǎn)合同的訂立與履行
（三）財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)
1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念和基本特點(diǎn)
2、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)的類(lèi)型：財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、海上保險(xiǎn)
3、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)的承?；A(chǔ)、承保風(fēng)險(xiǎn)、保障責(zé)任、保險(xiǎn)價(jià)值和保險(xiǎn)金額的確定、理賠規(guī)定
（四）人壽與健康保險(xiǎn)
1、人壽與健康保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
2、人壽與健康保險(xiǎn)的類(lèi)型
3、政府和員工福利計(jì)劃
4、人壽與健康保險(xiǎn)的核保
（五）再保險(xiǎn)
1、比例再保險(xiǎn)、非比例再保險(xiǎn)
2、臨時(shí)再保險(xiǎn)、合同再保險(xiǎn)、預(yù)約再保險(xiǎn)
3、再保險(xiǎn)傭金、再保險(xiǎn)費(fèi)
4、比例再保險(xiǎn)合同、非比例再保險(xiǎn)合同
（六）保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)
1、保險(xiǎn)展業(yè)與承保
2、保險(xiǎn)賠償與給付
3、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金與償付能力
4、保險(xiǎn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)（現(xiàn)行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、IFRS 17）
5、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)分析（壽險(xiǎn)保險(xiǎn)公司、財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司）
6、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理
（七）保險(xiǎn)市場(chǎng)與監(jiān)管
1、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求
2、保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式
3、保險(xiǎn)科技與保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展
4、保險(xiǎn)市場(chǎng)政府監(jiān)管與行業(yè)管理
（八）社會(huì)保險(xiǎn)
1、社會(huì)保險(xiǎn)的功能與類(lèi)別
2、社會(huì)保險(xiǎn)的主要內(nèi)容
3、社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)
二、保險(xiǎn)精算部分
（一）壽險(xiǎn)精算
1、利息理論及其應(yīng)用
（1）利息的不同度量方式
（2）年金的現(xiàn)值與積累值
（3）貸款的償還，未償貸款余額與分期償還表
（4）債券的定價(jià)，包括可贖回債券
2、生存模型與生命表
（1）有關(guān)壽命的隨機(jī)變量及其特征
（2）生存概率，死亡概率與死亡效力
（3）終極生命表與選擇生命表的構(gòu)造與解釋
（4）常見(jiàn)的多狀態(tài)模型，轉(zhuǎn)移效力，狀態(tài)轉(zhuǎn)移概率
3、保費(fèi)的計(jì)算
（1）人壽保險(xiǎn)與生命年金的精算現(xiàn)值
（2）保單的未來(lái)?yè)p失現(xiàn)值模型
（3）精算平衡原理下的凈保費(fèi)與毛保費(fèi)
4、準(zhǔn)備金的評(píng)估
（1）未來(lái)法下的準(zhǔn)備金評(píng)估
（2）準(zhǔn)備金的遞推方法
（3）連續(xù)模型下的準(zhǔn)備金
5、國(guó)際通用精算符號(hào)的含義及其應(yīng)用
（二）非壽險(xiǎn)精算
1、非壽險(xiǎn)精算中的統(tǒng)計(jì)方法
（1）常用的損失理論分布及其數(shù)字特征：對(duì)數(shù)正態(tài)分布、伽馬分布、對(duì)數(shù)伽馬分布、帕累托分布、泊松分布、二項(xiàng)分布等
（2）損失分布的擬合方法：矩估計(jì)法、極大似然估計(jì)法
2、非壽險(xiǎn)費(fèi)率厘定
（1）費(fèi)率厘定的基本概念
（2）費(fèi)率厘定的兩種基本方法：純保費(fèi)法和損失率法
3、 非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金
（1）非壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金基本概念
（2）未到期責(zé)任準(zhǔn)備金評(píng)估的基本方法：比例法和分布法
（3）未決賠款準(zhǔn)備金評(píng)估的基本方法：鏈梯法、案均法，Bornhuetter-Ferguson法，準(zhǔn)備金進(jìn)展法
（4）事故年度、保單年度、日歷年度
4、再保險(xiǎn)的精算
（1）再保險(xiǎn)的費(fèi)率厘定
（2）最優(yōu)再保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)創(chuàng)新
關(guān)于考試大綱的說(shuō)明：考試大綱僅起主要的參考作用，命題教師仍可根據(jù)需要選擇大綱以外的領(lǐng)域命題，以考核考生相關(guān)知識(shí)的廣度、深度和靈活運(yùn)用能力。解釋權(quán)歸復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院。
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